El programa está diseñado para preparar o reciclar tanto a aquellos profesionales que se encuentran en tareas gerenciales, comerciales, financieras y administrativas como a gestores de banca y posgraduados.
Los asistentes podrán realizar consultas durante las sesiones o posteriormente vía e-mail.
Objetivo
El objetivo general es dotar de una base de conceptos y herramientas financieras que permitan un mejor entendimiento de la realidad de la empresa, así como su uso para mejorar la toma de decisiones.
- El programa busca conseguir coherencia entre la actividad financiera, y la gestión operativa basada en los cobros y pagos con sus riesgos y costes.
- Acercar a los asistentes a las operaciones prácticas para optimizar la gestión de su tesorería, financiación y medios de cobro y pago.
- Aproximar al alumno a la realidad práctica actual de las operaciones de financiación y los productos utilizados.
- Facilitar alternativas sobre aspectos susceptibles de mejora en los procesos de cobro y pago y en el sistema de financiación que posibilite la reducción de costes y evite los conflictos inherentes de las operaciones.
- Proporcionar información práctica sobre aspectos susceptibles de mejora en la utilización de cada medio de cobro / pago, financiación y colocación de excedentes.
- Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los productos que nos ofrece el mercado.
Dirigido a
Profesionales y directivos de la empresa, que necesiten un conocimiento integral de los principales aspectos relacionados con la gestión financiera-liquidez del negocio.
- Empresarios, emprendedores y gerentes, que necesitan adaptar sus conocimientos.
- Directivos, Profesionales y autónomos, que necesiten o deseen adquirir o ampliar su formación y conocimiento en los aspectos financieros del negocio y las operaciones.
- Posgraduados y, en general, a toda persona interesada en formarse en cómo gestionar eficazmente su flujo de cobros y pagos, su tesorería y sus relaciones bancarias, de forma clara y eminentemente práctica.
Metodología
Mediante una aproximación práctica, se desarrollarán conceptos relativos a la mejora en la identificación y reducción de riesgos y costes financieros y bancarios, aplicación de nuevos instrumentos, así como negociación de condiciones de garantía y financiero bancarias.
Programa
Módulo I: Cash Management – Tesorería Activa
- Función financiera y tesorería – el cash management
- Los flujos monetarios de la empresa y su previsión
- La planificación y presupuestación
- La posición de la liquidez / tesorería
- Principios básicos del cash management
- Tesorería de internacional: divisas y coberturas
Módulo II: Gestión de los Cobros y Pagos de la Empresa
El flujo de cobros: desde la oferta hasta el recobro
- El proceso de cobro. Sistemas de venta.
- Distribución y entrega (incoterm). Facturación. Cobro. Abono en valor.
- Los impagados.
El flujo de pagos: desde el estudio de necesidades hasta el pago
- El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos.
- Compras a proveedores.
Módulo III: Gestión de los Medios de Cobro y Pago
Introducción a los medios de cobro/pago
- La elección del medio. Momento. Características: costes y seguridad
- La intervención bancaria en el medio de cobro / pago
Los medios de cobro/ pago simples
El cheque personal y bancario
- Definición. Circuito y características. Su utilización en las operaciones
La transferencia bancaria
- Características. Sistema SWIFT. Orden directa e indirecta. SEPA. TARGET2
La remesa simple
- Tipologías. Adeudos directos SEPA (SDD), efectos, pagos domiciliados…
Los medios de cobro/ pago documentarios
La remesa documentaria
- Introducción. Definición y tipologías. Regulación. Desarrollo del cobro
El crédito documentario
- Definición y funcionamiento. Regulación. Partes intervinientes. Clasificación
- Como comprar o vender con crédito documentario
- Créditos especiales: stand-by, transferibles…
Módulo IV: la Financiación e Inversión del Circulante
La colocación de excedentes
- Instrumentos de inversión de excedentes: renta fija, variable, IIC, …
La financiación de la empresa
- Clasificación de las fuentes de financiación. El coste de la financiación.
- Financiación no bancaria del circulante. Comercial-proveedores-clientes.
- La financiación bancaria del circulante. Descuento. Anticipo. Pólizas…
- Financiación del comercio exterior, import-export.
- Otros instrumentos de gestión-financiación, factoring, forfaiting, confirming.
Calendarización
Dos jueves, días 10 y 17 de octubre de 2024 en horario de 9,00 a 14,00h y de 15,30 a 18,30h.
