Gestión de tesorería – Cash management

El curso se centra en cómo gestionar eficazmente la gestión de la liquidez del negocio-cash management-tesorería, el flujo operativo, de cobros y pagos y el flujo financiero, inversión y financiación del circulante y las relaciones bancarias, de forma clara y eminentemente práctica.

Es fundamental conseguir una total coordinación y coherencia entre la actividad financiera de la empresa, y la gestión operativa basada en las condiciones de venta y compra y los cobros y pagos con sus riesgos y costes.

El objetivo general es dotar al participante de una base de conceptos y herramientas financieras que le permitan un mejor entendimiento de la realidad de la empresa, así como su uso para mejorar la toma de decisiones.

Objetivo

• Acercar a los asistentes a las operaciones prácticas para optimizar la gestión de su tesorería, financiación y medios de cobro y pago.
• Conseguir la coherencia entre la actividad financiera, y la gestión operativa basada en los cobros y pagos con sus riesgos y costes.
• Facilitar alternativas sobre aspectos susceptibles de mejora en los procesos de cobro y pago, utilización de los diferentes medios, financiación y colocación de excedentes que posibilite, la reducción de costes y evite los conflictos.
• Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los productos que ofrece el mercado.

Dirigido a

• Empresarios, emprendedores y gerentes.
• Directivos, profesionales y autónomos, que necesiten o deseen adquirir o ampliar su formación y conocimiento en los aspectos financieros del negocio y las operaciones.
• Posgraduados y, en general, a toda persona interesada en formarse en cómo gestionar eficazmente su flujo de cobros y pagos, su tesorería y sus relaciones bancarias, de forma clara y eminentemente práctica.

Metodología

Con el fin de solventar las posibles dudas o aclaraciones que puedan tener los asistentes se establecerá un servicio de consulta directa (“hot line”) vía e-mail.

El alumno dispondrá de un servicio de tutoría vía e-mail para la resolución de las dudas que le surjan en el desarrollo del curso o en la aplicación de los conceptos planteados.

Programa

• GESTIÓN DE TESORERÍA Y LIQUIDEZ – CASH MANAGEMENT
  • Función financiera y tesorería – cash management
  • Los flujos monetarios de la empresa y su previsión
  • La planificación y presupuestación
  • La posición de la liquidez / tesorería
  • Principios básicos del cash management
  • Tesorería de internacional: divisas y coberturas
• GESTIÓN DE LOS COBROS Y PAGOS DE LA EMPRESA
  • El flujo de cobros: desde la oferta hasta el recobro
    • El proceso de cobro. Sistemas de venta.
    • Distribución y entrega. Incoterms, costes y precios
    • Facturación. El cobro. El abono en fecha valor.
    • Los impagados.
  • El flujo de pagos: desde el estudio de necesidades hasta el pago
    • El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos.
    • Pagos a proveedores.
• MEDIOS DE COBRO Y PAGO
  • Elección del medio de pago. Intervención bancaria. Sepa
  • Cheque personal y bancario
  • Transferencias: directas, indirectas, instantáneas
  • Remesas simples: adeudos, efectos…
  • Remesas documentarias
  • Créditos documentarios
• LA FINANCIACIÓN E INVERSIÓN DEL CIRCULANTE
  • La colocación de excedentes
    • Elementos a considerar para invertir excedentes. Alternativas
    • Instrumentos de inversión de excedentes: renta fija, variable, iic, …
  • La financiación de la empresa
    • Clasificación de las fuentes de financiación. El coste de la financiación.
    • Financiación no bancaria del circulante. Comercial. Alternativa
    • La financiación bancaria del circulante. Descuento. Anticipo. Pólizas…
    • Financiación de operaciones de comercio exterior, import-export.
    • Otros instrumentos de gestión-financiación, factoring, forfaiting, confirming.

Ponente

José Manuel Amorrortu

Socio Director de AMET Consultores, cuenta con una experiencia de 30 años en banca, consultoría y formación, principalmente en el área de finanzas, riesgos y comercio exterior.

Economista. Postgrado en Gestión Empresarial y AMP por el Instituto de Empresa–IE. Experto en Gestión Financiero–bancaria, Cash Management y Gestión de Comercio Exterior.

Consultor–asesor–formador de empresas en sus áreas financiera–riesgos–tesorería y gestión internacional. Autor de diversos artículos publicados en revistas y periódicos especializados como Harvard Deusto, Finanzas & Contabilidad, Estrategia Empresarial, etc.