El programa está diseñado para preparar o reciclar tanto a aquellos profesionales que se encuentran en tareas gerenciales, comerciales, financieras y administrativas como a gestores de banca y posgraduados.
Los asistentes podrán realizar consultas durante las sesiones o posteriormente vía e-mail.
Objetivo
- El objetivo general es dotar de una base de conceptos y herramientas financieras que permitan un mejor entendimiento de la realidad de la empresa, así como su uso para mejorar la toma de decisiones. El programa busca conseguir coherencia entre la actividad financiera, y la gestión operativa basada en los cobros y pagos con sus riesgos y costes.
- Acercar a los asistentes a las operaciones prácticas para optimizar la gestión de su tesorería, financiación y medios de cobro y pago.
- Aproximar al alumno a la realidad práctica actual de las operaciones de financiación y los productos utilizados.
- Facilitar alternativas sobre aspectos susceptibles de mejora en los procesos de cobro y pago y en el sistema de financiación que posibilite la reducción de costes y evite los conflictos inherentes de las operaciones.
- Proporcionar información práctica sobre aspectos susceptibles de mejora en la utilización de cada medio de cobro / pago, financiación y colocación de excedentes.
- Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los productos que nos ofrece el mercado.
Dirigido a
Profesionales y directivos de la empresa, que necesiten un conocimiento integral de los principales aspectos relacionados con la gestión financiera del negocio.
- Empresarios, emprendedores y gerentes, que necesitan adaptar sus conocimientos.
- Directivos, Profesionales y autónomos, que necesiten o deseen adquirir o ampliar su formación y conocimiento en los aspectos financieros del negocio y las operaciones.
- Posgraduados y, en general, a toda persona interesada en formarse en cómo gestionar eficazmente su flujo de cobros y pagos, su tesorería y sus relaciones bancarias, de forma clara y eminentemente práctica.
Metodología
El ciclo consta de cuatro módulos. Mediante una aproximación práctica, se desarrollarán conceptos relativos a la mejora en la identificación y reducción de riesgos y costes financieros y bancarios, aplicación de nuevos instrumentos, así como negociación de condiciones de garantía y financiero bancarias.
Programa
Módulo I: Cash Management – Tesorería Activa
- Función financiera y tesorería – el cash management
- Los flujos monetarios de la empresa y su previsión
- La planificación y presupuestación
- La posición de la liquidez / tesorería
- Principios básicos del cash management
- Tesorería de internacional: divisas y coberturas
Módulo II: Gestión de los Cobros y Pagos de la Empresa
El flujo de cobros: desde la oferta hasta el recobro
- El proceso de cobro. Sistemas de venta.
- Distribución y entrega (incoterm). Facturación. Cobro. Abono en valor.
- Los impagados.
El flujo de pagos: desde el estudio de necesidades hasta el pago
- El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos.
- Compras a proveedores.
Módulo III: Gestión de los Medios de Cobro y Pago
Introducción a los medios de cobro/pago
- La elección del medio. Momento. Características: costes y seguridad
- La intervención bancaria en el medio de cobro / pago
Los medios de cobro/ pago simples
El cheque personal y bancario
- Definición. Circuito y características. Su utilización en las operaciones
La transferencia bancaria
- Características. Sistema SWIFT. Orden directa e indirecta. SEPA. TARGET2
La remesa simple
- Tipologías. Adeudos directos SEPA (SDD), efectos, pagos domiciliados…
Los medios de cobro/ pago documentarios
La remesa documentaria
- Introducción. Definición y tipologías. Regulación. Desarrollo del cobro
El crédito documentario
- Definición y funcionamiento. Regulación. Partes intervinientes. Clasificación
- Como comprar o vender con crédito documentario
- Créditos especiales: stand-by, transferibles…
Módulo IV: la Financiación e Inversión del Circulante
La colocación de excedentes
- Instrumentos de inversión de excedentes: renta fija, variable, IIC, …
La financiación de la empresa
- Clasificación de las fuentes de financiación. El coste de la financiación.
- Financiación no bancaria del circulante. Comercial-proveedores-clientes.
- La financiación bancaria del circulante. Descuento. Anticipo. Pólizas…
- Financiación del comercio exterior, import-export.
- Otros instrumentos de gestión-financiación, factoring, forfaiting, confirming.
