La empresa, como cualquier proyecto-negocio, tiene como objetivo la viabilidad y la creación de valor, para lo cual es necesario optimizar la relación existente entre las rentabilidades obtenidas y los riesgos asumidos.
Se entiende por riesgo la posibilidad de que las cosas no salgan como se espera, de sufrir daños, pérdidas que pueden ser de muy diferente origen.
Pero una empresa no puede permanecer en el mercado sin asumir riesgos, sin conceder crédito así que la gestión de riesgos es parte fundamental de la estrategia y de la toma de decisiones de una empresa. Se deben analizar los distintos tipos de riesgos que hay en la operación así como otros no tan directamente relacionados, haciendo especial énfasis en el análisis de crédito y las garantías a utilizar.
Objetivos
- Aproximar al alumno a la realidad práctica actual de las operaciones de compraventa, cobertura y cobro.
- Proporcionar los conocimientos teóricos y prácticos adecuados de las diferentes áreas implicadas y su coordinación en el desarrollo de las operaciones.
- Partiendo de nociones elementales y mediante numerosos ejemplos y casos prácticos, formar al alumno en los múltiples aspectos de las operaciones de forma que sea aprovechado tanto por aquellos que se inician en este campo como por los que parten de una formación o experiencia previa.
- Facilitar información sobre aspectos susceptibles de mejora, tanto financieros como en cada garantía, Incoterm y medio de cobro/pago utilizado, que posibilite la reducción de costes y evite los conflictos.
- Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los productos que nos ofrece el mercado.
Dirigido a
- Empresarios, emprendedores y gerentes.
- Directivos y Profesionales comerciales-compras y financieros que deseen ampliar su conocimiento en la gestión del riesgo de cobro de nacional e internacional.
- Ejecutivos de Entidades Financieras y Aseguradoras, administraciones públicas, empresas de transporte, etc.
- Otros profesionales que quieran completar o actualizar sus conocimientos prácticos con un programa de gran aplicabilidad.
- Posgraduados y, en general, a toda persona implicada en la operativa comercial, de compras, financiera, de riesgos, cobros y pagos de la empresa.
Metodología
Con el fin de solventar las posibles dudas o aclaraciones que puedan tener los asistentes se establecerá un servicio de consulta directa (“hot line”) vía e-mail.
El alumno dispondrá de un servicio de tutoría vía e-mail para la resolución de las dudas que le surjan en el desarrollo del curso o en la aplicación de los conceptos planteados.
Programa
- OPERATIVA COMERCIAL NACIONAL/EXTERIOR Y RIESGOS
- Riesgos en el comercio: comercial/crédito y político
- Análisis del flujo de cobros: de la oferta al abono
- Proceso de información y medición. Selección de clientes y fijación de límites
- Coberturas. El acuerdo comercial y contractual
- Distribución y entrega. Facturación. Vencimiento. Cobro. Abono
- Condiciones comerciales y financieras
- Entrega, precio, divisas, coberturas, plazo de cobro, días fijos, medios de cobro, garantías, descuentos…
- AVALES – GARANTÍAS Y SEGUROS DE CRÉDITO
- Concepto de avales y garantías
- Riesgo en las garantías
- Clasificaciones de las garantías
- Garantías de acuerdo con su forma de reclamación
- Garantías en función de su finalidad
- Garantías recibidas y emitidas
- Regulación jurídica de las garantías
- Formato y modelos de garantías contractuales
- EL SEGURO DE CRÉDITO
- El seguro de crédito. Funciones, servicios, costes
- El asegurado y el beneficiario
- El seguro oficial y el seguro privado
- Riesgos y operaciones asegurables
- Primas del seguro
- Indemnizaciones
- Seguros de crédito a la exportación
- MEDIOS DE PAGO DOCUMENTARIOS
- Elección y gestión del medio de cobro/pago. Los riesgos en los cobros y la elección del medio de cobro/pago
- La remesa documentaria
- Crédito documentario. Operativa. Fases, discrepancias y reservas. Comprobaciones. Modalidades…
- OTROS INSTRUMENTOS DE GESTIÓN DEL RIESGO, COBRO Y FINANCIACIÓN
- Factoring, forfaiting, confirming
Ponente
José Manuel Amorrortu
Socio director de AMET Consultores, cuenta con una experiencia de 30 años en banca, consultoría y formación, principalmente en el área de finanzas, riesgos y comercio exterior.
Economista. Postgrado en Gestión Avanzada y AMP por el Instituto de Empresa-IE.
Experto en Gestión Financiero-bancaria, Cash Management y Gestión Operativa de Comercio Exterior. Consultor-asesor-formador de empresas en sus áreas financiera-riesgos-tesorería y gestión internacional.
Autor de diversos artículos especializados.
