La globalización de los mercados y la situación económica ha provocado que cada vez sean más las empresas que se aprovisionan-compran y comercializan-venden sus productos y servicios en otros países.
El curso está diseñado para preparar o reciclar tanto a aquellos profesionales que se encuentran en tareas comerciales, financieras y administrativas de Comercio Exterior como a gestores de banca de empresa y posgraduados con ganas de crecer profesionalmente en internacional.
Se basa en conocer y practicar sobre, análisis de riesgos, condiciones comerciales, trámites legales, administrativos, financieros, gestión bancaria, etc., necesarios en origen y en destino, para la gestión de una transacción internacional, aprender a gestionar una operación de dentro y fuera de la Unión Europea y conocer los errores más habituales que se cometen por ceder acciones y funciones dentro o fuera de la empresa, clientes, proveedores o participantes intermediarios en la gestión internacional
Objetivos
- Aproximar al alumno a la realidad práctica actual de las operaciones de comercio exterior llevadas a cabo en el mundo financiero y empresarial
- Proporcionar los conocimientos teóricos y prácticos adecuados de las diferentes áreas implicadas en las operaciones, el SABER HACER en comercio exterior
- Adquirir el lenguaje financiero necesario en las transacciones de comercio exterior, así como conocer, riesgos, garantías y los medios de pago y cobro internacionales.
- Partiendo de nociones elementales y mediante ejemplos y casos prácticos, formar en las operaciones internacionales, de forma que pueda ser aprovechado tanto por los que se inician como por los que parten de formación universitaria o empresarial
- Solucionar las problemáticas reales de Import/Export, divisas, coberturas, procedimientos, medios, etc.
- Facilitar información sobre aspectos de mejora, tanto financieros como en cada medio de cobro–pago utilizado, que posibilite la reducción de costes y evite conflictos en las operaciones de import – export
Dirigido a
- Empresarios, emprendedores y gerentes que necesitan adaptar sus conocimientos.
- Directivos y Profesionales comerciales-compras y financieros que deseen ampliar su formación y conocimiento en el comercio internacional.
- Ejecutivos de Entidades Financieras y Aseguradoras, administraciones públicas, empresas de transporte, etc., que dan servicios a empresas que exportan o importan.
- Otros profesionales que operan en el área de exportación, pero que quieran actualizar sus conocimientos con un Programa Superior de gran aplicabilidad.
Metodología
El ciclo consta de cuatro módulos. Mediante una aproximación práctica, se desarrollarán conceptos relativos a la mejora en la identificación y reducción de riesgos y costes financieros y bancarios, aplicación de nuevos instrumentos, así como negociación de condiciones comerciales, de garantía y financiero bancarias.
Programa
MÓDULO I. LA GESTIÓN DEL COMERCIO EXTERIOR, INCOTERMS Y CONTROL DE CAMBIOS
GESTIÓN DE LAS OPERACIONES DE COMERCIO EXTERIOR
- El flujo de cobros y pagos, la liquidez. Comercio exterior-operativa doméstica.
- Los riesgos en las operaciones internacionales.
- Elementos fundamentales en la gestión operativa: Aduanas-Aranceles. Contrato–pedido. Documentos. INCOTERMS. Precios….
- La gestión operativa del Comercio Exterior: Gestión del Riesgo Comercial y Político. Cobros y Pagos. Avales y Garantías. Seguros de Crédito. Riesgo Financiero. Financiación.
AVALES, GARANTÍAS Y EL SEGURO DE CRÉDITO.
GESTIÓN DE INCOTERMS Y CALCULO DE COSTES Y PRECIOS
- Definición y funciones y aspectos que regulan
- Análisis de los incoterms uno a uno, pros y contras. Clasificaciones
- Cálculo de costes de compra y precios de oferta. Casos prácticos de calculo
CONTROL DE CAMBIOS Y REGULACIÓN DE TRANSACCIONES
- Concepto de control de cambios y marco legal
- Regulación de cobros y pagos.
- Cobros y pagos en moneda metálica, billetes, …
- Movimientos de billetes y cheques y cheques por la frontera
MÓDULO II. LA GESTIÓN CON DIVISAS Y EL RIESGO DE CAMBIO
LA GESTIÓN OPERATIVA CON DIVISAS.
Conceptos previos. Divisas y Tipo de Cambio.
- Divisa y billete. Clasificación de las divisas.
- El tipo de cambio. El tipo de cambio cruzado. Cross rate.
Funcionamiento del Mercado de Divisas.
- Tipos de operaciones en el mercado de divisas. Operativa.
La Gestión cliente –Banco del tipo de cambio.
- Negociación valor dos días hábiles – Spot.
- Operaciones con valoración inferior a dos días hábiles.
LA COBERTURA DEL TIPO DE CAMBIO.
Riesgos Empresariales y el Riesgo de Tipo de Cambio.
- La exposición al riesgo de tipo de cambio. Tratamiento.
- Métodos de cobertura.
El Mercado de Divisas a plazo.
- Divisas a prima y a descuento.
El Seguro de Cambio. Contratación. Incumplimiento. Cancelación anticipada.
Opciones en Divisa. Opciones “PUT” y opciones “CALL”.
Otras modalidades de Cobertura. Opciones prima cero.
- Opción “cilindro” (También llamada opción túnel) – “Forward” con rango.
- Seguros de cambio participativos (Participating Forward)…
Estudio comparativo de estrategias de cobertura.
MÓDULO III. LOS MEDIOS DE COBRO/PAGO INTERNACIONALES
INTRODUCCIÓN A LOS MEDIOS DE COBRO/PAGO.
- Los riesgos en operaciones e importancia del medio de pago/cobro utilizado.
- La elección del medio. Momento. Características: costes y seguridad.
- La intervención bancaria en el medio de cobro / pago.
- SEPA – Single Euro Payments Area y Legislación de servicios de pago.
LOS MEDIOS DE COBRO/ PAGO SIMPLES.
El Cheque Personal y Bancario:
- Definición. Circuito y características. Su utilización en las operaciones.
- Tratamiento operativo por la entidad: en ASBF o en gestión de cobro.
La Transferencia Bancaria:
- Definición y características. Sujetos intervinientes.
- Sistema SWIFT. Orden directa e indirecta. SEPA. El sistema TARGET2.
La Remesa Simple:
- Introducción. Definición y tipologías. Regulación.
- Adeudos Directos SEPA (SDD), efectos, pagos domiciliados…
LOS MEDIOS DE COBRO/ PAGO DOCUMENTARIOS.
La Remesa Documentaria:
- Introducción. Definición y tipologías. Regulación.
- Desarrollo del cobro de una remesa documentaria.
El Crédito Documentario:
- Definición y funcionamiento. Regulación. Partes intervinientes. Clasificación.
- Como comprar o vender con crédito documentario.
- Solicitud del Crédito Documentario. la confirmación. Las reservas a evitar.
- Créditos especiales: stand-by, transferibles…
MÓDULO IV. FINANCIACIÓN IMPORT-EXPORT EN EUROS Y DIVISAS
LA GESTIÓN OPERATIVA DE LA FINANCIACIÓN.
- Las necesidades de financiación en la empresa. El coste de la financiación.
- Selección de las alternativas de financiación.
FINANCIACIÓN, DIVISAS Y EL RIESGO DE CAMBIO.
- Concepto de Cambio Comprador y Vendedor, Fixing y Diferencial de cambio.
- El riesgo de tipo de cambio. Control del riesgo.
FINANCIACIÓN DE IMPORTACIONES EN EUROS Y DIVISAS.
- Descripción del producto, necesidad del importador.
- Condiciones y requisitos. Proceso operativo. Riesgos asumidos.
- Monedas de financiación, sus riesgos y gestión.
FINANCIACIÓN-ANTICIPOS DE EXPORTACIONES EN EUROS Y DIVISAS.
- Descripción del producto, necesidad de anticipos.
- Periodos de financiación. Condiciones y requisitos.
- Proceso operativo. Riesgos asumidos.
- Monedas de financiación, sus riesgos y gestión.
OTROS INSTRUMENTOS DE GESTIÓN / FINANCIACIÓN.
- Factoring, Forfaiting, Confirming.
Ponente
José Manuel Amorrortu
Socio Director de AMET Consultores, cuenta con una experiencia de 30 años en banca, consultoría y formación, principalmente en el área de finanzas, riesgos y comercio exterior.
Economista. Postgrado en Gestión Empresarial y AMP por el Instituto de Empresa–IE. Experto en Gestión Financiero–bancaria, Cash Management y Gestión de Comercio Exterior.
Consultor–asesor–formador de empresas en sus áreas financiera–riesgos–tesorería y gestión internacional. Autor de diversos artículos publicados en revistas y periódicos especializados como Harvard Deusto, Finanzas & Contabilidad, Estrategia Empresarial, etc.
