La competitividad de los mercados hace que la empresa que no gestiona sus finanzas eficientemente tendrá, problemas de viabilidad, ya que el conocimiento de los aspectos financieros es imprescindible para la correcta gestión del negocio.
La gestión financiera consiste en administrar los recursos que se tienen, o van a tener, para asegurar que serán suficientes para cumplir con los compromisos, cubrir costes y conseguir el margen de ganancia objetivo. Engloba las tareas de planificar, analizar, gestionar y controlar los recursos financieros en busca de los mejores resultados.
Se analizará cómo la gestión de la liquidez, las condiciones de venta a clientes y compra a proveedores, formas de cobro, pago y financiación, etc. afecta a la cuenta de resultados.
Objetivo
El objetivo general es dotar de una base de conceptos y herramientas financieras que permitan un mejor entendimiento de la realidad de la empresa, así como su uso para mejorar la toma de decisiones.
- Acercar a los asistentes a las operaciones prácticas para optimizar la gestión de su tesorería, financiación y medios de cobro y pago.
- Conseguir la coherencia entre la actividad financiera, y la gestión operativa basada en los cobros y pagos con sus riesgos y costes.
- Facilitar alternativas sobre aspectos susceptibles de mejora en los procesos de cobro y pago, utilización de los diferentes medios, financiación y colocación de excedentes que posibilite, la reducción de costes y evite los conflictos.
- Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los productos que ofrece el mercado.
Dirigido a
Profesionales y directivos de la empresa, que necesiten un conocimiento integral de los principales aspectos relacionados con la gestión financiera-liquidez del negocio.
- Empresarios, emprendedores y gerentes, que necesitan adaptar sus conocimientos.
- Directivos, Profesionales y autónomos, que necesiten o deseen adquirir o ampliar su formación y conocimiento en los aspectos financieros del negocio y las operaciones.
- Posgraduados y, en general, a toda persona interesada en formarse en cómo gestionar eficazmente su flujo de cobros y pagos, su tesorería y sus relaciones bancarias, de forma clara y eminentemente práctica.
Metodología
El curso consta de cuatro módulos. Mediante una aproximación práctica, se desarrollarán conceptos relativos a la mejora en la identificación y reducción de riesgos y costes financieros y bancarios, aplicación de nuevos instrumentos, así como negociación de condiciones de garantía y financiero bancarias.
El alumno dispondrá de un servicio de tutoría vía e-mail para la resolución de las dudas que le surjan en el desarrollo del curso o en la aplicación de los conceptos planteados.
Programa
Módulo I: PRINCIPIOS DEL CASH MANAGEMENT – TESORERÍA
- Función financiera y tesorería – el cash management
- Los flujos monetarios de la empresa y su previsión
- La planificación y presupuestación. La posición de la liquidez / tesorería
- Principios básicos del cash management-la gestión de la liquidez
- Tesorería de internacional: divisas y coberturas
Módulo II: GESTIÓN DE LOS COBROS Y PAGOS DE LA EMPRESA
EL FLUJO DE COBROS: desde la oferta hasta el recobro
- El proceso de cobro. Sistemas de venta
- Distribución y entrega (incoterm). Facturación. Cobro. Abono en valor. Impagos
EL FLUJO DE PAGOS: desde el estudio de necesidades hasta el pago
- El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos
- Compras a proveedores
Módulo III: GESTIÓN DE LOS MEDIOS DE COBRO Y PAGO
Introducción a los medios de cobro/pago
- La elección del medio. Momento. Costes y seguridad. Intervención bancaria
Los medios de cobro/ pagos simples
- El cheque personal y bancario. Definición. Circuito y características
- La transferencia bancaria. SWIFT. Orden directa e indirecta. SEPA. TARGET2
- La remesa simple. Tipologías. Adeudos directos SEPA (SDD), efectos, domiciliados…
Los medios de cobro/ pagos documentarios
- La remesa documentaria. Definición y tipologías. Regulación. Desarrollo del cobro
El crédito documentario
- Definición y funcionamiento. Regulación. Partes intervinientes. Clasificación
- Créditos especiales: stand-by, transferibles…
Módulo IV: LA FINANCIACIÓN E INVERSIÓN DEL CIRCULANTE
La colocación de excedentes
- Instrumentos de inversión de excedentes: renta fija, variable, IIC, …
La financiación de la empresa
- Clasificación de las fuentes de financiación. El coste de la financiación
- Financiación no bancaria del circulante. Comercial-proveedores-clientes.
- La financiación bancaria del circulante. Descuento. Anticipo. Pólizas…
Financiación del comercio exterior, import-export en euros y en divisas
Otros instrumentos de gestión-financiación, factoring, forfaiting, confirming
Calendarización
Los días 13, 20 y 27 de mayo y 3 de junio de 2025 en horario de 10:00 a 13:00h.
